개인 자산관리는 단순히 돈을 벌고 쓰는 것만이 아니라, 저축과 투자까지 체계적으로 운영하며 미래를 준비하는 과정이에요. 하지만 요즘은 투자 방식이 워낙 다양해서 한 가지 자산관리 어플로 모든 자산을 관리하기가 쉽지 않아요. 엑셀을 활용하려고 해도 스마트폰에서 보기 불편한 경우가 많고요.
그래서 오늘은 노션으로 기본적인 수입/지출 관리는 물론 주식/코인/ETF 투자 관리 템플릿까지 자산관리 방법에 대해 소개해 드릴게요.
1. 노션으로 자산관리하는 법
1) 한눈에 파악하는 자산 현황
자산 관리 포트폴리오를 시각적으로 관리하기 위해 '자산 대시보드'를 구성하는 걸 추천드려요. 수입, 지출, 저축 투자 상환까지 모든 자산의 현황을 한눈에 확인할 수 있다면 내 자산에 대한 빠른 파악이 가능하기 때문입니다.
자산 대시보드가 있다면 만약 당장 몇 달 내로 목돈이 필요해서 현금화 가능한 자산에 대한 파악이 필요하거나 예적금 이율이 높은 상품이 나왔을 때 언제 상품에 가입할 수 있을지 등 유동성이 필요한 다양한 상황에서 빠르게 대응할 수 있게 됩니다.
2) 입력은 간단하게, 데이터는 세밀하게
이러한 대시보드를 만들기 위한 입력 창구는 최대한 하나로 단순하게 만드는 게 좋아요. 여기저기서 입력하게 되면 헷갈리기 마련이니까요. 실제로 공여사들의 노션 템플릿도 '일일 가계부'에 수입, 지출, 저축 투자 상환까지 모두 입력할 수 있도록 하고 이렇게 입력된 데이터들을 다양한 페이지에서, 표/캘린더/차트/그래프 등 다양한 뷰로 상세하게 확인할 수 있도록 구성했거든요. 실제로 많은 고객분들이 만족하고 있는 기능이죠.
노션은 데이터베이스에 날짜, 숫자, 체크박스, 레이블 등 다양한 속성을 지정할 수 있고 이렇게 만들어진 속성을 다른 데이터베이스에서 참조할 수 있는 '관계형 데이터베이스' 기능부터 속성별 '필터/정렬/계산 기능'을 지원하기 때문에 확실히 자산 관리 시스템으로 활용하기가 좋아요. 기존에 자산관리 엑셀에서 사용하던 대부분의 기능을 활용할 수 있고요.
노션 관계형 데이터베이스에 대해 궁금하시다면 이 포스팅을 참고해 보세요.
이렇게 쌓인 데이터만 있다면, 월별 분기별 차트가 자동으로 생성되니 복잡하게 설정하고 관리하지 않아도 된다는 편리함이 있어요. 자산 흐름과 기록을 살펴보며 때로는 반성을 하거나 미래를 위한 동기부여가 될 때도 있죠.
건물을 지을 때도 탄탄한 기초 토대를 쌓는 것이 중요하잖아요. 노션도 기본 데이터베이스를 잘 구축하는 것이 이렇게 중요하답니다 ☺️
2. 노션 주식/코인/ETF 투자 관리 템플릿, 어떻게 구성할까?
자산 현황을 한눈에 파악할 수 있는 대시보드를 만들었다면 이제 세부적인 투자 관리부터 수익률 분석, 매매 일지까지 노션 주식 템플릿을 구성해 볼까요?
1) 매수와 매도 내역을 관리하는 매매일지
단순히 매도/매수 기록에 그치지 마세요. 매매일지를 작성하며 어떤 이유로 투자했는지 투자 패턴을 분석하고 실수를 최소화하여 장기적인 수익률을 개선하고, 기록한 노션 주식 매매일지를 바탕으로 자동으로 반영되는 투자 현황으로 번거로운 일을 줄이고 기록의 본질에 집중하세요.
2) 자동 계산 및 수식 활용
노션의 기본 기능을 200% 활용하세요. 데이터베이스에서 설정할 수 있는 자동 계산 기능을 활용하면 합계, 평균, 중앙값부터 빈 값 세기까지 다양한 데이터를 간단하게 표시할 수 있고 수식 기능을 활용하면 수익률 계산처럼 다소 복잡한 데이터도 표현할 수 있어요.
3) 투자 포트폴리오 구성도 한눈에
노션의 차트 기능을 활용해서 주식 포트폴리오를 한눈에 파악하세요. 종목별 보유 현황을 확인할 수도 있고, 카테고리별 비중을 바로 확인해서 조정해 볼 수도 있겠죠. 이러한 차트도 '매매일지' 데이터베이스를 기반으로 자동 완성되기 때문에 꼼꼼한 매매 기록이 개인의 종합 자산관리 시스템을 만들기 위한 발판이 된답니다.
나의 스타일에 맞게 자유롭게 구성하면서도 강력한 데이터 기반의 자산 관리 시스템을 만들 수 있는 노션 템플릿, 어떠셨나요? 만약 스스로 만드는 것이 어렵게 느껴진다면 저희와 함께 시작하시는 걸 추천드려요. 오늘 본문에 사용된 이미지 속 템플릿이 모두 공여사들의 일과 삶, 돈 30종 템플릿에 포함되어 있거든요. 한 번 구매하면 평생 사용하는 만년 템플릿으로 여러분의 똑똑한 자산 관리를 도와드릴게요 ☺️