재무관리의 핵심적인 뜻은 단순히 가계부를 쓰는 것을 넘어서 돈의 흐름을 파악하고 미래를 계획하는 과정이에요. 지출, 저축, 투자, 대출까지 내 자산 전체를 관리하는 것이죠. 내 자산 전체를 관리하려면? '나에게 맞는 구조'가 무엇보다 중요하겠죠.
좋은 개인 재무관리 엑셀이나 어플들이 많지만, 나에게 맞는 방식으로 가계부를 구성하는 데에는 노션만큼 유연한 도구가 없어요. 일잘러 공여사의 노션 재무관리 세팅법 공개합니다😉
1. 완벽한 재무관리, 이대로 따라 하세요.
1) 목표 설정하기
재무 계획은 단지 숫자의 변화를 기록하는 것이 아니에요. '올해 자산을 얼마나 늘릴지' 명확한 목표를 세우고 이를 실현하기 위한 매일을 기록하는 거죠. 아래 이미지처럼 연간 성장률 목표를 세우고 매년 목표 금액과 달성률을 체크해 보세요. 눈에 보이는 목표가 있어야 실천하기 쉬워요. 눈에 띄게 달라지는 자산 현황을 확인할 수 있을 거예요.
2) 지출 계획 세우기
월급이 통장을 스쳐 지나가기만 하고 있다면, 지출에 대해 명확하게 파악할 필요가 있어요. 먼저 내 지출에 맞게 세부 카테고리를 나눠보세요. 특히 소득이 늘었는데도 자산에 변화가 미미한 분이라면 여기에 수입, 저축, 투자, 상환까지 구분을 나눠 단순한 가계부에서 똑똑한 재무관리 비서로 노션을 업그레이드하세요.
노션은 이렇게 나에게 맞게 커스터마이징 가능하다는 점이 재무 관리 도구로서 큰 장점이에요.
3) 일일 가계부 기록하기
나에게 맞는 목표를 세우고 카테고리 설정도 완료했다면, 이제 매일 꼼꼼하게 기록해 주세요. 보기에도 예쁜 노션 캘린더를 활용해서 하루에 5분만 투자하면 2~3개월 후에는 고정 지출부터 카드/현금 소비 현황, 저축/투자/상환 흐름까지 명확하게 확인할 수 있을 거예요.
이렇게 작성한 일일 가계부를 기반으로 재정 현황을 한눈에 볼 수 있는 차트 대시보드가 자동 생성되도록 하면 더욱 편리하겠죠? 노션의 기본 기능을 십분 활용하면 노션에서도 손쉬운 재무 계획이 가능해요.
4) 자산 기록하기
가계부에서 놓치기 쉬운 중요한 포인트는 바로 장기적인 관점에서의 자산 관리입니다. 매일 기록하는 수입/지출에 더불어 유동성 자산 및 투자 현황, 부채 규모까지 함께 정리해 보세요. 아래는 공여사들의 노션 템플릿 중 대출 관리 예시인데요, 상환 방식에 따라 상환액 계산까지 해주는 똑똑한 템플릿으로 재무 용어가 어려운 분들도 사용하기 쉽게 구성했어요.
만약 처음부터 자산 전체를 정리하는 게 어렵게 느껴진다면, 가입 중인 예적금 상품부터 정리해 보는 것도 좋은 시작이에요. 만기일이 한눈에 보이기 때문에 금리가 높은 상품이 나왔을 때 언제 어떤 상품이 만기 돼 현금 확보가 가능한지 바로 파악할 수 있으니까요. 주식 투자 기회, 갑작스러운 큰 지출 등 여러 상황에 빠르게 대응할 수 있다는 장점도 있어요.
여기까지 노션에서 재무 관리 세팅하는 방법에 대해 단계별로 알려드렸어요. 공여사들의 노션 템플릿은 위에 소개한 예적금, 대출 템플릿 외에도 부동산, 주식/ETF/투자, 보험/연금 템플릿까지 어려운 재무 교육을 듣지 않아도 쉽게 노션으로 재무 관리를 시작하실 수 있도록 다양하게 구성했어요. 제로부터 자산 관리를 시작하는 게 어려운 분이라면 저희와 함께 시작하세요! 😉